quirin bank

Lebenswege sind so verschieden wie unvorhersehbar. Die neue LebensLiquiditätsPlanung der quirin bank sorgt dafür, dass Sie in allen Lebenslagen finanziell flexibel bleiben, um auf Herausforderungen und Chancen reagieren zu können. Im intensiven Dialog erstellen unsere Spezialisten einen Masterplan, der Ihre einzigartigen Lebens- und Finanzziele umsetzt.

Von der Geburt bis zum Tod bieten Banken und Versicherungen für nahezu jede Lebenssituation die passenden Produkte. Aber Lebensziele können sich ändern, Pläne über Bord gehen. Niemand kann mit Gewissheit seinen Lebensweg vorzeichnen oder, um es mit den Worten der Filmfigur Forrest Gump zu sagen, „Das Leben ist wie eine Pralinenschachtel: Man weiß nie, was man bekommt.“

Obwohl Lebensläufe verschieden sind – eines haben sie gemeinsam: Finanzieller Spielraum hilft, Herausforderungen zu meistern oder Chancen zu nutzen. Liquidität gibt Sicherheit – für einen selbst oder für sein persönliches Umfeld. Aus diesem Grund hat die quirin bank als erste Bank eine individuelle LebensLiquiditätsPlanung in ihr Angebot aufgenommen. Über den intensiven Dialog mit dem Mandanten sorgen die begleitenden Berater für einen nachhaltigen und ergebnisorientierten Fahrplan, der Ihre einzigartigen Lebens- und Finanzziele verfolgt.

Dialog: Schlüssel zum Erfolg

Roman Enders, Honorarberater der quirin bank und Spezialist für LebensLiquiditätsPlanung, erklärt es an einem Beispiel: „Hat jemand den Wunsch, etwas für seine Fitness zu tun, dann sind für diesen Wunsch keine großen finanziellen Hürden zu überwinden – das Paar Joggingschuhe und die Sportbekleidung kann sich im Normalfall jeder vom regelmäßigen Gehalt kaufen. Ist die Person aber Familienvater und hat eine fünfjährige Tochter, die am Ende ihrer Schullaufbahn jede nur erdenkliche Ausbildung erhalten soll, ist es sinnvoll, in 15 Jahren eine Summe zur Verfügung zu haben, die diesen Wunsch dann ermöglicht und somit die Zufriedenheit im Familienleben erhöht.“

„Um diesen Liquiditätsbedarf vorausschauend für die verschiedenen Lebensabschnitte und Ereignisse einplanen zu können, ist es zunächst unerlässlich, den Mandanten näher kennen zu lernen“, erklärt Juan Bayona Garcia, ebenfalls Spezialist für LebensLiquiditätsPlanung bei der quirin bank in München. „Mein Gegenüber wird als Mensch erfasst – völlig unabhängig vom Geld." Finanzinstrumente, geschweige denn  Finanzprodukte, bleiben zunächst außen vor. Erste Fragen: Was bewegt den Mandanten? Wo liegen seine Wünsche, wo die Ängste? Welche Ziele hat er? Wie zufrieden ist er mit seinem Leben? Und wie kann er seine Finanzen so gestalten, dass dies insgesamt zu mehr Lebenszufriedenheit führt?

Ehrlichkeit ist die Basis für eine gute Beziehung

Auch wenn der Begriff LebensLiquidiätsPlanung nicht leicht über die Lippen geht, beschreibt er gut das Bedürfnis nach lebenslanger Planung. „Wir wollten einen Begriff, der noch nicht verbraucht ist", so Bayona Garcia. „Unsere Mandanten sind von unserer Ehrlichkeit überrascht – gerade die Einfachheit, Klarheit und Präzision in den Gesprächen führt zu positivem Interesse.“, erklärt Enders.

Jede Lebensgeschichte ist einmalig. Die Lösungen sind daher so individuell wie der Fingerabdruck des Mandanten. Die Vertrauensperson begleitet ihn so lange, wie er es wünscht, und auch in kritischen Situationen behalten die LebensLiquiditätsPlaner den Überblick und schützen ihre Mandanten vor eventuellen Fehleinschätzungen.

In die LebensLiquiditätsPlanung der quirin bank fließen stets aktuelle wissenschaftliche Erkenntnisse. „Aber niemals treffen wir Anlage-Entscheidungen auf Basis von Prognosen und Spekulationen“, sagt Bayona Gracia. Er und Enders betonen: „Wir spekulieren nicht mit unseren Mandanten, sondern investieren gemeinsam mit ihnen, um ihre Finanz- und Lebensziele zu verwirklichen.“

Haben Sie Fragen oder Interesse an einer LebensLiquiditätsPlanung der quirin bank? Dann sprechen Sie unsere Spezialisten auf einen individuellen Termin in Ihrer Nähe an. Sie erreichen uns per E-Mail unter oder telefonisch: 0800/0 80 40 100 (kostenfrei).